Telt de uitbetaalde maandelijkse overwaarde huis mee voor de zorgtoeslag in 2025

Redactie Kennisnetwerk Forum: Zorgtoeslag

Inkomen 2024 bestaat uit AOW, 2x bedrijfspensionen, lijfrenteuitkering en maandelijkse uitbetaling van de afgesloten overwaarde hypotheek, het verzamel inkomen over 2023 was berekent fiscaal zonder de overwaarde maandelijkse uitkering (geen box 3 inkomen hierover). Nu vervalt in 2025 de lijfrente,  verder veranderd er niets in de andere inkomens. Ergo de verzamelinkomen wordt 2025 lager daar nog steeds de overwaarde hypotheek niet meetelt , dit is immers inkomen uit vermogen en het vermogen blijft onder de vrijstelling grens vermogen dus gewoon recht op zorgtoeslag toch. Is dit zo correct?

Inkomen 2024 bestaat uit AOW, 2x bedrijfspensionen, lijfrenteuitkering en maandelijkse uitbetaling van de afgesloten overwaarde hypotheek, het verzamel inkomen over 2023 was berekent fiscaal zonder de overwaarde maandelijkse uitkering (geen box 3 inkomen hierover). Nu vervalt in 2025 de lijfrente,  verder veranderd er niets in de andere inkomens. Ergo de verzamelinkomen wordt 2025 lager daar nog steeds de overwaarde hypotheek niet meetelt , dit is immers inkomen uit vermogen en het vermogen blijft onder de vrijstelling grens vermogen dus gewoon recht op zorgtoeslag toch. Is dit zo correct?

De maandelijkse uitbetaling gaat waarschijnlijk vanuit een krediethypotheek of een variant daarop. Het is een aflossingsvrije hypotheek waarover alleen rente wordt uitbetaald vanuit de overwaarde.

De maandelijkse uitbetaling heeft geen betekenis voor de zorgtoeslag. Voor u gelt alleen het inkomen Box 1. Omdat de lijfrente afloopt is uw inkomen lager geworden. En heeft u waarschijnlijk (weer) recht op zorgtoeslag.