Ga direct naar de inhoud
Ga direct naar de footer
-
Koopsom lijfrente - ongewone situatie
Een oudere werkende vrouw (lager niveau) is op een gegeven moment een koopsompolis van Aegon aangesmeerd. Ik gebruik doelbewust het woord 'aangesmeerd' want gezien haar situatie en inkomen was dit volkomen overbodig onnodig en fiscaal oninteressant; bovendien is haar ook niets verteld over de werking van dit financiële product, en ze heeft er dan ook niets van begrepen anders dan dat dit een gewone aanvulling op haar pensioentje zou zijn.
Pas na 5 jaar betalen heeft ze mij gevraagd voor de belastingaangiften en toen heb ik ook meteen voor 5 jaar aangiftes gedaan en toen ook pas zijn de betalingen afgetrokken.
Toen ze 65 werd heeft Aegon haar een aantal brieven gestuurd maar omdat zij niets wist/begreep van dit alles heeft ze daar niet adequaat op kunnen reageren; ook al omdat ze pas op haar 67e met AOW/pensioen zou gaan (en omdat zij dacht dat ze gewoon extra pensioen zou krijgen ging ze ervan uit dat Aegon 2 jaar te vroeg was).
Ik heb pas de brief ingezien die ze toen naar Aegon verstuurd had en de ontvanger van die brief moet het overduidelijk zijn geweest dat hier iemand cliënt was die geen flauw benul had van koopsommen en lijfrentes...
Toen ze 67 werd is bij haar terminale niet te genezen kanker vastgesteld dus dit hele dossier is onopgelost blijven liggen, ze had wel wat anders aan d'r hoofd...(en Aegon liet ook niets meer van zich horen).
Pas recent, net 70 geworden, was ze geestelijk voldoende OK om hier weer aandacht aan te besteden (de kanker groeit nu langzaam dankzij medicijnen; beter wordt ze zeker niet meer, en op welk moment deze medicijnen hun vertragende werking verliezen, nobody knows...Zwaard van Damocles...).
Dus brief naar Aegon gestuurd met vraag hoeveel geld er in het potje zit waar ze lijfrente van kan kopen (heb ik haar meerdere keren uitgelegd net zolang tot ze het begreep...).
Wat zegt Aegon?
U bent te laat, hier is een formulier om het in 1x uit te laten betalen...en u dient dat bedrag aan te geven over aangiftejaar 2020.
Dat betekent effectief bijna 65% belastingheffing....blijft er bijna niets meer van over...Vraag: is zij verplicht dit in 1x uit te laten betalen? Of kan ze nog steeds een lijfrente kopen?
5 reacties
-
Redactie Kennisnetwerk 3 september 2025 om 11:07
Hallo, na de expiratiedatum moet er vastgesteld worden welke lijfrente men kiest. Dit doe je uiterlijk 31 december van het kalenderjaar volgend op het kalenderjaar van de expiratie.
Wordt er niet binnen deze termijn een lijfrente gekozen, dan wordt deze geacht (fictief) te zijn afgekocht.
Kun je door bijzondere omstandigheden de lijfrente-uitkering niet tijdig laten ingaan, dan kunnen wij langer de tijd geven om de lijfrente te regelen. Hiervoor moet er een verzoek aan het eigen belastingkantoor gestuurd worden.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/bldcontentnl/belastingdienst/prive/werk_en_inkomen/lijfrente/lijfrente#ingangsdatum- Deze reactie is gewijzigd op 3 september 2025.
-
Redactie Kennisnetwerk 3 september 2025 om 11:08
Citaat starten
Redactie Kennisnetwerkgeschreven op 3 September 2025 om 11:07Einde citaatHallo, na de expiratiedatum moet er vastgesteld worden welke lijfrente men kiest. Dit doe je uiterlijk 31 december van het kalenderjaar volgend op het kalenderjaar van de expiratie.
Wordt er niet binnen deze termijn een lijfrente gekozen, dan wordt deze geacht (fictief) te zijn afgekocht.
Kun je door bijzondere omstandigheden de lijfrente-uitkering niet tijdig laten ingaan, dan kunnen wij langer de tijd geven om de lijfrente te regelen. Hiervoor moet er een verzoek aan het eigen belastingkantoor gestuurd worden.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/bldcontentnl/belastingdienst/prive/werk_en_inkomen/lijfrente/lijfrente#ingangsdatum- Deze reactie is gewijzigd op 3 september 2025.
Hallo,
even een laatste terugkoppeling (wel zo netjes).
Brief is opgestuurd naar Belastingkantoor Amsterdam, deze hebben het doorgezet naar Eindhoven. Van daaruit is de zaak bevredigend opgelost.
Met speciale dank aan mevr. F. : netjes een vriendelijk bericht gestuurd (ze, kon betrokkene niet bereiken) met emailadres en telefoonnummer; nadat ze tijdens 2 mogelijke contactmomenten niet kon meteen een mail gestuurd met uitleg en voorstel nieuw belmoment; en vervolgens heeft ze alles heel goed uitgelegd; en dat vervolgens per brief naar betrokkenen en naar mij toe per email afgehandeld.
We mopperen wel eens wat af richting BD maar hier passen slechts complimenten en een dank je wel 🙂
Bedankt voor alle hulp en adviezen !-
Redactie Kennisnetwerk 3 september 2025 om 11:08
Citaat starten
Redactie Kennisnetwerkgeschreven op 3 September 2025 om 11:08Einde citaatHallo,
even een laatste terugkoppeling (wel zo netjes).
Brief is opgestuurd naar Belastingkantoor Amsterdam, deze hebben het doorgezet naar Eindhoven. Van daaruit is de zaak bevredigend opgelost.
Met speciale dank aan mevr. F. : netjes een vriendelijk bericht gestuurd (ze, kon betrokkene niet bereiken) met emailadres en telefoonnummer; nadat ze tijdens 2 mogelijke contactmomenten niet kon meteen een mail gestuurd met uitleg en voorstel nieuw belmoment; en vervolgens heeft ze alles heel goed uitgelegd; en dat vervolgens per brief naar betrokkenen en naar mij toe per email afgehandeld.
We mopperen wel eens wat af richting BD maar hier passen slechts complimenten en een dank je wel 🙂
Bedankt voor alle hulp en adviezen !Hallo, wat fijn dat je een terugkoppeling geeft dat alles naar tevredenheid is opgelost.
Bedankt voor het compliment. Ook namens mijn collega’s.
-
Redactie Kennisnetwerk 3 september 2025 om 11:07
Citaat starten
Redactie Kennisnetwerkgeschreven op 3 September 2025 om 11:07Einde citaatHallo, na de expiratiedatum moet er vastgesteld worden welke lijfrente men kiest. Dit doe je uiterlijk 31 december van het kalenderjaar volgend op het kalenderjaar van de expiratie.
Wordt er niet binnen deze termijn een lijfrente gekozen, dan wordt deze geacht (fictief) te zijn afgekocht.
Kun je door bijzondere omstandigheden de lijfrente-uitkering niet tijdig laten ingaan, dan kunnen wij langer de tijd geven om de lijfrente te regelen. Hiervoor moet er een verzoek aan het eigen belastingkantoor gestuurd worden.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/bldcontentnl/belastingdienst/prive/werk_en_inkomen/lijfrente/lijfrente#ingangsdatum- Deze reactie is gewijzigd op 3 september 2025.
Hallo,
dank je voor deze uitleg.
Het betekent dus dat ze een verzoek in zal moeten dienen om die lijfrente alsnog te kunnen laten regelen (want ze wil en wilde ook nooit een bedrag ineens).
Je schrijft dat ze dan een verzoek daartoe zal moeten doen aan het eigen belastingkantoor.
1) is de informatie zoals ik die beschreven heb denk je voldoende onderbouwing voor zo'n verzoek? of moet er nog meer of andere informatie in staan?
2) wat is haar eigen belastingkantoor? (woonplaats is Alkmaar; vroeger zat daar een belastingkantoor maar dat is al enige jaren geleden gesloten).
bij voorbaat heel veel dank !-
Redactie Kennisnetwerk 3 september 2025 om 11:07
Citaat starten
Redactie Kennisnetwerkgeschreven op 3 September 2025 om 11:07Einde citaatHallo,
dank je voor deze uitleg.
Het betekent dus dat ze een verzoek in zal moeten dienen om die lijfrente alsnog te kunnen laten regelen (want ze wil en wilde ook nooit een bedrag ineens).
Je schrijft dat ze dan een verzoek daartoe zal moeten doen aan het eigen belastingkantoor.
1) is de informatie zoals ik die beschreven heb denk je voldoende onderbouwing voor zo'n verzoek? of moet er nog meer of andere informatie in staan?
2) wat is haar eigen belastingkantoor? (woonplaats is Alkmaar; vroeger zat daar een belastingkantoor maar dat is al enige jaren geleden gesloten).
bij voorbaat heel veel dank !Geen dank. Wij kunnen niet beoordelen of de onderbouwing die je hebt gegeven voldoende is. Je zult het verzoek moeten indienen en zo duidelijk mogelijk de situatie moeten schetsen, de inspecteur beoordeelt deze. Op de website kun je het dichtstbijzijnde belastingkantoor vinden: https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/contact/content/hulpmiddel-adressen-belastingkantoren-douanekantoren.